Il Principato di Monaco cancella un’ombra sgradevole dal proprio sistema economico e compie un passo decisivo per la reputazione della sua piazza finanziaria. Durante la riunione plenaria del Gruppo d’Azione Finanziaria Internazionale (GAFI), svoltasi a Parigi dal 28 al 30 ottobre 2026, è stata ufficializzata l’uscita del Principato dalla cosiddetta “lista grigia” dei Paesi sottoposti a monitoraggio rafforzato in materia di prevenzione e contrasto al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e alla proliferazione di armi di distruzione di massa.
La decisione giunge al termine di un intenso percorso di riforme durato oltre due anni, avviato dopo l’inserimento nel regime di sorveglianza speciale nel giugno 2024. L’esito positivo dell’esame del GAFI si fonda sui dettagliati report presentati dalle autorità monegasche e sulle risultanze dell’ispezione on-site effettuata dagli esperti internazionali lo scorso settembre, che ha confermato il sostanziale completamento del piano d’azione prefissato.
Il plauso del Governo: «Conformità è scelta di Stato»
Grande la soddisfazione espressa dai vertici dell’Esecutivo di Monte Carlo. Il Ministro di Stato, Christophe Mirmand, ha sottolineato l’impegno corale delle istituzioni monegasche:
«Questa decisione rappresenta il riconoscimento di oltre due anni di lavoro concreto, rigoroso e coordinato, svolto sotto l’impulso di S.A.S. il Principe Alberto II. Conferma che la conformità ai migliori standard internazionali costituisce una scelta di governo, al servizio della credibilità della nostra piazza finanziaria. Tuttavia, non lo consideriamo un punto di arrivo: le riforme proseguiranno di pari passo con l’evoluzione delle pratiche».
Il Governo ha espresso un vivo ringraziamento al GAFI, al Comitato MONEYVAL per il supporto tecnico ricevuto in questi anni, nonché al Consiglio Nazionale e agli operatori del settore privato, la cui stretta collaborazione è risultata fondamentale nel processo di adeguamento.
Le riforme chiave: magistratura, cooperazione ed controlli quadruplicati
Per ottenere il via libera del GAFI, Monaco ha dovuto mettere in campo una profonda revisione del proprio impianto normativo e operativo. Tra i pilastri della svolta figurano:
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Controlli e personale potenziati: Un ruolo centrale è stato ricoperto dal rafforzamento dell’AMSF (l’Autorità monegasca per la sicurezza finanziaria). L’organico della struttura è stato letteralmente quadruplicato, raggiungendo quota 80 addetti entro il 2026. Ciò ha consentito una drastica riduzione dei tempi di esame delle segnalazioni di operazioni sospette e un innalzamento della qualità dei controlli.
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Stretta su sanzioni e titolari effettivi: Sono state inasprite le sanzioni amministrative nei confronti dei professionisti inadempienti in materia di trasparenza sui titolari effettivi delle società.
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Cooperazione giudiziaria internazionale: È stato intensificato lo scambio di informazioni con le autorità straniere. Il Principato ha moltiplicato le richieste di assistenza giudiziaria all’estero per individuare e congelare beni di provenienza illecita, dando al contempo priorità alle rogatorie ricevute da Paesi terzi.
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Più risorse alla Giustizia e confische effettive: Il sistema giudiziario locale è stato dotato di nuovi strumenti penali per comminare pene proporzionate e dissuasive, portando a un incremento significativo nei sequestri di asset di origine criminale.
Lo sguardo al futuro: le prossime tappe con MONEYVAL
L’uscita dalla lista grigia non segna tuttavia l’allentamento delle misure di sicurezza. Come ribadito dai vertici governativi, Monaco punta a consolidare l’integrità del proprio sistema finanziario.
Rimarranno pienamente operativi sia il comitato d’indirizzo strategico nazionale sia il Segretariato permanente antiriciclaggio. Sono già state pianificate le prossime tappe operative, tra cui una terza Valutazione Nazionale dei Rischi, la creazione di un database statistico centralizzato e il continuo aggiornamento del quadro legislativo. Tutti passaggi propedeutici per affrontare con successo il sesto ciclo di valutazione del Comitato MONEYVAL.
